Kinerja Investasi

Ringkasan Kinerja Investasi Maret 2021
Ringkasan Kinerja Investasi Maret 2021 (investasi riil dana pribadi, tidak ada pengelolaan dana orang lain)

Saya perlu mengingatkan bahwa pelaporan ini hanya dimaksudkan sebagai edukasi. Maksudnya adalah untuk menjelaskan bahwa dalam investasi semua bisa naik atau turun. Maksud lain, tentu saja sebagai rekaman perjalanan pribadi.

Saya berusaha melaporkan angka-angka di sini dengan “nada” senetral mungkin, seperti sajian tabel ringkas, tidak ada penekanan kinerja apa pun. Semua dalam bentuk relatif, tidak terkait angka-angka. Itu semua dibuat agar angka-angkanya saja yang berbicara.

Semua adalah kinerja riil dari investasi uang pribadi saya dan keluarga. Tidak ada dana orang lain yang terlibat.

Detail Kinerja

Informasi kinerja bulanan masing-masing portofolio ada di bawah. Semua kinerja portofolio dihitung memakai model reksadana menimbang nilai bersih aset: a) investasi (kas dan nilai pasar saham); b) menyertakan realisasi keuntungan/kerugian; c) dan hasil dividen.

Bolasalju

Kinerja Portofolio Bolasalju

Tujuan dibuatnya Portofolio Virtual yang kemudian menjadi Portofolio Bolasalju adalah sebagai contoh dan inspirasi langkah investasi jangka panjang menggunakan strategi aktif dengan menganut paradigma investasi nilai. Ekspektasi lainnya adalah portofolio ini sebagai sebuah cara kami untuk menguji dan mengevaluasi strategi investasi yang kita lakukan. Kita semua bisa salah dalam memilih saham dan melakukan operasi investasi.

Kinerja Portofolio Bolasalju Februari 2021 (tidak ada pengelolaan dana orang lain, semua adalah kinerja investasi pribadi)

Baca selengkapnya di halaman Ide Bolasalju.

Berkala

Kinerja Portofolio Investasi Berkala

Portofolio investasi berkala adalah sebuah upaya pembuktian kecil strategi investasi berkala dari tabungan anak. Kami memutuskan menaruh tabungan dalam bentuk saham karena kebutuhan uangnya masih lama. Kami memandang dividen tahunan dari saham sudah setara dengan suku bunga tabungan. Portofolio dikelola menggunakan strategi investasi pasif dengan paradigma investasi berkala (dollar cost averaging).

Kinerja Portofolio Berkala Februari 2021 (tidak ada pengelolaan dana orang lain, semua adalah kinerja investasi pribadi)

Keluarga

Kinerja Portofolio Investasi Keluarga

Portofolio Investasi Keluarga, yaitu dana investasi saham pribadi (keluarga) yang saya kelola sejak akhir 2010. Portofolio ini dikelola mengaplikasikan strategi investasi aktif dengan mengikuti paradigma value investing. Model pemikiran investasi saya adalah 40% Graham dan 60% Buffett/Munger/Fisher.

Kinerja Portofolio Keluarga Februari 2021 (tidak ada pengelolaan dana orang lain, semua adalah kinerja investasi pribadi)

Catatan

Kami tidak pernah meng-highlight kinerja saham individual. Menurut kami itu tidak relevan.

Misalnya: saham AAAA naik 10% setelah seminggu, saham BBBB naik 3% setelah 1 hari, saham CCCC naik 40% dalam 3 bulan. Kami pernah meraih kinerja saham jangka pendek dari puluhan persen hingga 500% dalam waktu kurang dari setahun. Kinerja seperti itu adalah jangka pendek. Ikuti terus penjelasan kami agar tahu alasannya.

Kami percaya yang lebih penting adalah keputusan investasi dalam kinerja jangka panjang.

Membuat kinerja individual saham yang positif dalam jangka pendek itu sangat gampang. Dari 10 saham dalam sebuah daftar, pasti ada yang harganya naik dalam jangka pendek. Padahal, pasti ada saham-saham lain yang turun. Tanyakan kepada mereka yang menunjukkan kinerja temporer itu, apa yang turun ditampilkan?

Bagaimana pula bobot investasi? Seseorang punya saham A sebanyak 10% dari seluruh portofolio investasinya. Di saham B ia hanya punya 5%. Di saham C dan lainnya ia punya antara 1-2%. Kinerja ratusan persen saham C tidak banyak mempengaruhi kinerja portofolio. Bobot akan mempengaruhi kinerja investasi. Konyolnya ada yang hanya menyoroti kinerja masa lalu satu atau dua saham yang MEMANG telah naik. Buat apa menunjukkan kinerja masa lalu dari saham-saham yang sengaja dipilih sudah naik ribuan atau belasan persen?

Kami adalah value investor. Kami fokus untuk meraih kinerja jangka panjang terbaik. Kami hanya mengevaluasi kinerja jangka panjang.

Yang tidak mudah adalah kinerja akumulasi hanya dari saham-saham yang sudah terseleksi. Itulah yang kami lakukan. Pelanggan bisa mengecek masing-masing transaksi. Semua kami lakukan sebagai evaluasi, bukti, dan sekaligus agar bisa menjadi sarana belajar dan inspirasi untuk pelanggan. Sejak 2010, kami secara terbuka membuka kinerja jangka panjang karena kami melakukan apa yang kami ucapkan (walk the talk).

Jika ada, kami juga berbagi kenapa dan bagaimana kinerja tersebut diperoleh dalam pengantar kinerja Bolasalju sebelumnya: Maret 2021, Desember 2020, November, Oktober, SeptemberAgustus, JuliJuniMeiAprilMaret 2020Desember 2019NovemberOktoberSeptemberAgustusJuliJuniMeiAprilMaretFebruariJanuari 2019Desember 2018NovemberOktoberSeptemberAgustusJuliJuni, dan Mei 2018 (mulai).

Tentang Metode Pencatatan Kinerja

Seluruh kinerja kami dipantau memakai metode reksadana dengan basis unit dimulai pada Rp1.000 per unit. Detail mekanisme pemantauan tersedia di halaman Ide Bolasalju. Untuk kinerja portofolio dijelaskan pula di halaman kinerja.

Anggota Premium kami bisa memantau rincian transaksi dan kalkulasi portofolio virtual dengan mengakses tautan ke berkas Google Sheets. Pelanggan juga bisa mengunduh dan memakai kalkulasi tersebut untuk menghitung kinerja mereka.

Contoh tampilan Sheets Ide per Februari 2019
Sheets bisa diunduh oleh pelanggan Anggota Premium.