Berikut ini adalah penjelasan tentang apa itu model portofolio kuartalan, tujuannya, aturannya, dan juga kinerjanya untuk lima portofolio dari lima periode tersebut.
Apa itu Model Portofolio Kuartalan?
Model portofolio kuartalan adalah sebuah simulasi portofolio berisi 10 saham yang menggambarkan keputusan investasi setiap periode tiga bulanan. Tujuan dibentuknya model portofolio kuartalan adalah untuk membuktikan bahwa pembuatan portofolio memakai basis Ide Bolasalju cukup aman sebagai strategi investasi pasif dalam jangka panjang.
Berbeda dengan model portofolio investasi riil yang kami pantau tiap akhir bulan. Model portofolio kuartalan kami tutup maksimal tanggal 15 di bulan Januari, April, Juli, dan Oktober.
Semua saham dalam Ide Bolasalju pernah kami sertakan di salah satu model portofolio kuartalan yang telah terbit.
Kami membuktikan hampir seluruh model portofolio kuartalan telah mengalahkan LQ45, meskipun mereka dimulai di masa berbeda. Ada beberapa periode model portofolio kuartalan yang juga mengalahkan IHSG.
Aturan Model Portofolio Kuartalan
- Model Portofolio dimulai setiap awal kuartal berjalan, yaitu di bulan: Januari, April, Juli, dan Oktober.
- Model Portofolio dimulai dengan dana simulasi sebesar Rp100.000.000 (seratus juta).
- Model Portofolio harus memiliki setidaknya 10 saham dan tidak digantikan dalam masa pemantauan selama 5 (lima) tahun. Karena portofolio virtual, maka lembar per saham bisa satuan.
- Saham satu sektor hanya boleh maksimal 3 emiten.
- Model portofolio harus punya saham bank maksimal 3 emiten.
- Kami hanya akan fokus saham-saham yang punya potensi jangka panjang paling kuat dengan harga termurah.
- Awal transaksi di setiap model portofolio kuartalan adalah tanggal 15 setiap awal bulan. Mulai Juli 2025, tanggal awal transaksi kami majukan menjadi akhir pekan pertama setiap bulannya.
- Simulasi pendapatan dividen dimasukkan sebagai kas. Dana kas seakan-akan mendapatkan bunga sebesar 4% setiap tahun berikutnya.
- Kinerja diukur berdasarkan model reksadana.
- Kinerja mengikuti tanggal akhir bulan sebelumnya, demi kepraktisan kinerja. Ada kemungkinan kami akan mengupdate cara di masa depan.
- Basis keputusan awal model portofolio berdasarkan kondisi Ide Bolasalju setiap periode. Misal hanya ada 10 ide, maka itulah pilihan saham yang dipakai. Jika ada 18 saham, maka kami akan memilih 10 saham dari pilihan tersebut.
- Model portofolio kuartalan akan kami uji setidaknya hinga 5 tahunan. Jadi, selama 5 tahun, kita akan punya 20 model portofolio kuartalan.
Tujuan Model Portofolio Kuartalan
Tujuan model portofolio kuartalan dibentuk adalah sebagai referensi pengambilan keputusan terbaru setiap periodenya. Harga saham berubah-ubah. Situasi ekonomi dan profitabilitas yang mempengaruhi perusahaan berubah-ubah juga. Maka, dengan adanya model portofolio kuartalan terbaru setiap tiga bulanan, pelanggan Riset Bolasalju bisa belajar bagaimana kami membentuk portofolio di setiap awal periode, atau juga untuk mengevaluasi portofolio lama.
Dengan beberapa model portofolio yang dimulai di periode berbeda, pilihan saham berbeda, dan strategi investasi yang mirip, maka model portofolio kuartalan akan memberi referensi pendukung agar investor lebih yakin dan lebih tenang dalam pembuatan keputusan investasi jangka panjang. Apalagi jika hal ini juga dibuktikan melalui situasi lain dengan dana riil seperti model Portofolio Alpen dan Carstensz yang sifatnya lebih konsentrasi.
Kinerja Model Portofolio Kuartalan
Berikut ini kinerja model portofolio kuartalan yang dimulai di masing-masing awal periode:
Kesimpulan Awal Model Portofolio Kuartalan
Dari lima model portofolio yang dimulai di masa berbeda-beda dengan pilihan saham yang berbeda, ternyata pilihan saham-saham dari Ide Bolasalju terbukti menghasilkan kinerja yang bisa mengalahkan indeks LQ45 di setiap akhir periode yang dipantau atau setidaknya tidak berjarak jauh. Semuanya mengalahkan LQ45 di periode terakhir.
Kami punya ekspektasi setiap model portofolio kuartalan akan bisa mengalahkan LQ45 dan IHSG dalam jangka panjang lebih dari 5 tahun. Inilah harapan terbesar dibentukan layanan Riset Bolasalju yang menyediakan referensi berbasis keputusan riil dengan Ide Bolasalju dan Model Portofolionya.
Model portofolio riil Alpen dan Carstensz menawarkan referensi yang jelas dan berani dari bukti transaksi nyata.
Model portofolio kuartalan menawarkan referensi pembanding sehingga pelanggan bisa lebih yakin dan tenang dalam mengambil setiap keputusan investasi jangka panjang.
Kami mulai mengenalkan model portofolio kuartalan sejak Maret 2025. Model portofolio kuartalan ini bisa diakses oleh pelanggan Riset Bolasalju.
Disclaimer
Karena model portofolio kuartalan baru dimulai. Kami masih mungkin melakukan banyak perubahan aturan. Namun, pada prinsipnya konsep model portofolio ini sudah fixed.
Pemutakhiran
Diterbitkan: 14 Mar 2025—Diperbarui: 11 Jul 2025